Nečekané propojení technologií a financí

Anúncios

Digitalizace financí už není vzdálenou vizí. V Česku se firmy i banky učí rychle reagovat na nové nástroje. Technologie finance mění způsoby práce v účetnictví, platebních službách i investování.

Stačí vzpomenout na anekdotu Martina Tolara o robotovi u katedry: vtip zdůrazňuje, jak rychle proniká AI do každodenního života a jak lidé vnímají technologickou změnu.

Článek představí hlavní trendy: automatizace účetnictví, cloudová spolupráce, spend management, digitální platby a API bankovnictví. Dále se zaměří na fintech nástroje, virtuální karty, tokenizaci a otázky kybernetické bezpečnosti.

V českém kontextu jsou konkrétní příklady důležité. Partnerství mezi wflow a Českou spořitelnou, nasazení karet Visa u firem nebo řešení od IPEX ilustrují inovace ve financích v praxi.

Cílem je ukázat přínosy i rizika digitalizace, nabídnout srozumitelné kroky pro zavádění nových technologií a upozornit na bezpečnostní aspekty, které nesmí firmy podcenit.

Technologie finance: jak digitalizace mění účetnictví a řízení výdajů

Digitalizace mění práci účetních a manažerů. Nové nástroje zrychlovají zpracování dokladů. To zlepšuje přehled a uvolňuje čas na strategické rozhodování.

Automatizace a AI v účetnictví

Robert Soudný, CEO wflow, říká, že se dá automatizovat až 85 % práce v účetnictví. To umožňuje účetním pracovat více v poradenské roli.

Automatizace zrychluje reportování a eliminuje ruční přepisování faktur. AI agenti analyzují data a navrhují rozpočtové scénáře, vysvětluje David Groh, CTO wflow.

Člověk je stále v centru. Technologie dávají data a predikce. Ale člověk dělá konečné rozhodnutí a ověřuje kontext.

Cloudová řešení a spolupráce v reálném čase

Cloudová řešení umožňují práci z libovolného místa. Firmy získávají flexibilitu a zaměstnanci vyváženější pracovní režim, říká vedení wflow.

Elektronické dokumenty snižují spotřebu papíru a zvyšují zabezpečení. To má pozitivní dopad na udržitelnost a spolehlivost.

Příklady zahrnují cloudová účetní systéma a mobilní aplikace pro komunikaci.

Spend management a integrace s bankami

Řešení pro spend management jsou klíčová pro cash flow firem. Wflow ve spolupráci s Visa a Českou spořitelnou automaticky páruje transakce s doklady, říká Petr Sobotka, CSO wflow.

Wflow nabízí propojení firemních platebních karet s účetním systémem. To zrychluje uzávěrky a snižuje chyby při párování.

Praktický přínos potvrzuje případ IPEX. Přechod na individuální karty a wflow zlepšil kontrolu nákladů a šetří čas.

Doporučení pro firmy: začít pilotním projektem, nastavit rozpočty a limity. Zavést digitální schvalování dokladů a napojení přes bankovní API pro hladší provoz.

Digitální platby a online bankovnictví: bezpečnost a efektivita

Digitální platby změnily, jak firmy spravují peníze. V online bankovnictví je potřeba rychlé a bezpečné řešení. Integrace systémů ušetří čas a pomůže lépe sledovat finance.

API bankovnictví umožňuje centralizované řízení účtů. Většina českých bank má API rozhraní pro firemní účty. Například API Multibanking od České spořitelny ukazuje zůstatky a historii z různých účtů.

Napojení přes API zjednodušuje správu účtů. Firmy mají přehled o transakcích a mohou platby zadávat v reálném čase. Multibanking snižuje administrativu a minimalizuje riziko chyb.

Automatizace plateb přináší výhody pro cash flow. Proces začíná QR kódem na faktuře a pokračuje automatickou přípravou plateb. Systém pak odesílá příkazy do banky a čeká na autorizaci.

Workflow pro automatizaci plateb umožňuje hromadné zpracování. Po zpracování bankou se faktury automaticky označí jako zaplacené. Tím se eliminuje dvojité platby a zkrátí se doba vypořádání.

Bezpečnost plateb je klíčová. Doporučení od bank, jako je ověřování identity protistrany, pomáhají omezit rizika. Firmy by měly rozdělit role mezi přípravu, schvalování a odeslání příkazů.

Dvoufaktorové ověření a limity transakcí posilují ochranu před podvody. Pravidelné kontroly logů odhalí nesrovnalosti dříve. Napojení bank přes API s workflow snižuje chyby díky automatickému párování transakcí.

Následující tabulka shrnuje klíčové přínosy a doporučené kroky při zavádění řešení pro digitální platby a online bankovnictví.

Oblast	Hlavní přínos	Doporučený postup
API bankovnictví	Centralizovaný přístup k účtům, real-time zůstatky	Nasazení API Multibanking, testování integrace, šifrovaná komunikace
Multibanking	Správa více účtů z jednoho rozhraní, snížení administrativy	Centralizované dashboardy, pravidelné rekonsilace
Automatizace plateb	Rychlejší platby dodavatelům, méně manuální práce	QR na fakturách, automatické přípravy plateb, hromadné zpracování
Bezpečnost plateb	Snížení rizika podvodů, jasná auditní stopa	Dvoufaktorové ověření, rozdělení rolí, pravidelné kontroly logů
Ochrana před podvody	Rychlá detekce a omezení škod	Ověřování identity komunikujících stran, neaprobovat změny účtů pouze z e-mailu

Fintech a investiční technologie: nové možnosti pro investory i firmy

Fintech mění způsob, jak investujeme. Investiční technologie pomohou rozhodnout rychleji a lépe sledovat finance. To je užitečné jak pro lidi, tak pro firmy.

Platformy a nástroje pro investování

Nové platformy pro investování dělají přístup k tržím snadný. Mají automatizované služby, analytické nástroje a API pro účetnictví.

Fintech pomůže malým firmám a správcům aktiv. Algoritmy pomohou rychlejšímu obchodování a lepšímu sledování.

Virtuální karty a řízení rozpočtů

Virtuální karty usnadňují sledování výdajů. Banky a firmy spolupracují, aby zjednodušily vydávání a nastavování limitů.

Firmy s investičními technologiemi a virtuálními kartami vidí úspory. To zmenšuje nechtěné platby a zlepšuje alokaci nákladů.

Tokenizace a blockchain ve financích

Tokenizace dělá investice dostupnější. Blockchain zajišťuje transparentnost a bezpečnost transakcí.

Implementace tokenizace vyžaduje pozornost na zákony a bezpečnost. Musí být dobře integrována s existujícími systémy.

Kybernetická bezpečnost a provozní rizika v propojeném ekosystému

V dnešním firemním světě je ochrana dat a provozní odolnost klíčové. Kybernetická bezpečnost je nyní zásadní, nikoli jen technický doplněk. Firmy musí dobře spravovat přístup, síť a monitoring, aby zabránily útokům.

Model nulové důvěry a řízení přístupů

Model nulové důvěry mění pravidla. Žádný uživatel ani zařízení nejsou automaticky důvěryhodné. Přístupy se udělovají na základě identity a minimálních oprávnění.

Doporučené kroky zahrnují segmentaci sítě a vícefaktorové ověřování. To omezuje útoky a zlepšuje kontrolu v hybridních scénářích.

Problémy s více cloudy a neintegrovanými nástroji

Přechod na více cloudů zvyšuje komplexitu. Rozdílné zásady vedou k chybám a ztrátě viditelnosti.

Firmy s různými cloudovými službami čelí složité správě a nákladům. Správné řešení spočívá v jednotné správě a koordinaci.

Prevence, automatizace a integrace bezpečnostních řešení

Přesun od detekce k prevenci je nutný. Přístup k informacím v reálném čase snižuje dopad incidentů.

Prevence a automatizace využívají AI ke snížení falešných poplachů. To umožňuje bezpečnostním týmům se soustředit na vyšetřování.

Integrace bezpečnostních nástrojů musí být plánovaná. Používání konvergovaných platform a SD-WAN zjednoduší zavádění inovací a zlepší odolnost.

Závěr

Digitalizace financí a technologie mění každodenní práci firem. Automatizace a cloudová řešení zvyšují rychlost a přehled o penězích. Virtuální karty a API bankovnictví ušetří čas a kontrolují výdaje.

Inovace ve financích přinášejí ale i rizika. Je důležité je řídit. Používání řešení jako wflow nebo spolupráce s bankami jako Česká spořitelna zajišťuje bezpečnost.

České firmy by měly začít s malými projekty. Zavedení digitálního schvalování a spend managementu je klíčové. Banky se napojí přes API a použijí virtuální karty.

Doplnění technologií odborným poradenstvím zvyšuje návratnost. To posiluje pozici firmy na trhu.

Budoucnost spočívá v AI a bezpečnosti. Technologie, procesy a expertní pomoc zajišťují přehled a rychlé rozhodování.

FAQ

Co znamená “Nečekané propojení technologií a financí” a proč je to důležité pro české firmy?

Toto spojení znamená, že digitální technologie se spojuje s tradičními finančními procesy. To přináší české firmám efektivnější účetnictví a rychlejší platby. Pomáhají také v lepší kontrole výdajů.Přínosy zahrnují úsporu času a přesnější reporting. To vede k lepšímu cash flow. Ale je důležité věnovat pozornost integraci systémů a kybernetické bezpečnosti.

Jak moc lze automatizovat účetnictví a jaká je role člověka?

Robert Soudný z wflow říká, že až 85 % úkonů v účetnictví lze automatizovat. To zahrnuje eliminaci ručního přepisování faktur a rychlejší reportování. AI analyzuje data a navrhne rozpočtové scénáře.Člověk je však klíčový pro konečná rozhodnutí a interpretaci výsledků. Je také zodpovědný za poradenskou roli.

Jaké výhody přináší cloudová řešení pro finanční týmy?

Cloudová řešení umožňují práci z libovolného místa a sdílení dat v reálném čase. To zrychluje komunikaci mezi účetními a manažery. Elektronické dokumenty zvyšují bezpečnost a snižují spotřebu papíru.Cloudové účetnictví usnadňuje také integraci s mobilními aplikacemi a automatizovanými workflow.

Co je spend management a jak funguje integrace s bankami v praxi?

Spend management sleduje a řídí výdaje pomocí nástrojů napojených na bankovní rozhraní. Spolupráce wflow s Visa a Českou spořitelnou umožňuje automatické párování transakcí s doklady. To zjednodušuje propojení platebních karet s účetním systémem a umožňuje hromadné platby.Příkladem je IPEX, který přešel na individuální karty s limity a rozpočty. To zlepšilo kontrolu nákladů.

Jaké benefity přináší API bankovnictví a multibanking?

API bankovnictví nabízí centralizovanou správu více účtů a zobrazení zůstatků. Umožňuje bezpečné zadávání plateb v reálném čase. Multibanking umožňuje spravovat účty u různých bank z jednoho místa.Automatizuje párování plateb a zjednodušuje cash management. V českém prostředí je příkladem API Multibanking od České spořitelny.

Jak probíhá automatizace platebních procesů krok za krokem?

Proces začíná jednoduchými kroky, jako je využití QR kódů na fakturách. Systém automaticky připraví platby a vytvoří hromadné příkazy. Odešle je do banky přes API.Po zpracování banka vrátí stav, který automaticky přiřadí k fakturám. To zrychluje platby a snižuje riziko dvojích plateb.

Jaká bezpečnostní opatření doporučují banky proti podvodům?

Doporučení zahrnují ověřování identity komunikujících stran a nikdy nesdílení přístupů. Je důležité rozdělit role mezi přípravu a schvalování plateb. Povinné jsou dvoufaktorové ověřování a nastavení limitů.Pravidelné kontroly logů a auditní stopy jsou klíčové pro detekci anomálií.

Jaké platformy a nástroje pro investování jsou vhodné pro firmy?

Fintech platformy nabízejí automatizované portfolio služby a rychlé provedení obchodů. Jsou integrované s firemním cash managementem. Vhodné nástroje kombinují datovou analytiku a reporting.Je důležité volit kompatibilní řešení s interními systémy a regulacemi.

Kdy je vhodné použít virtuální karty a jaký je jejich přínos?

Virtuální firemní karty jsou ideální pro předplacené online služby a projekty. Umožňují okamžité vydání a nastavení přesných limitů. Sníží riziko neautorizovaných transakcí.Příkladem je IPEX, který zlepšil kontrolu nákladů a zjednodušil účetnictví.

Jak může tokenizace a blockchain změnit finanční operace?

Tokenizace převádí reálná aktivá na digitální tokeny, zrychluje vypořádání obchodů a zvyšuje likviditu. Blockchain poskytuje auditovatelný záznam transakcí. Nasazení však vyžaduje posouzení regulačních a bezpečnostních rizik.

Co znamená model nulové důvěry a jak jej aplikovat v praxi?

Model nulové důvěry (zero trust) znamená, že žádná zařízení ani uživatel není implicitně důvěryhodný. Implementace zahrnuje silné ověřování a minimální oprávnění. Často se používá segmentace sítě a automatická identifikace zařízení.Tím se omezuje vnitřní pohyb útočníků a zlepší se kontrola přístupů.

Jaké problémy vznikají při použití více cloudů a neintegrovaných nástrojů?

Problémy zahrnují nedostatečnou konzistenci bezpečnostních pravidel a chyby konfigurace. To vede k vyšším nákladům a riziku incidentů. Doporučuje se volit integrované platformy s centralizovanou správou.

Jak bezpečnostní týmy využijí automatizaci a AI pro prevenci hrozeb?

Přesun od detekce k prevenci vyžaduje rychlé nasazení obranných mechanismů. ML/AI pomáhají snížit falešné poplachy a rychle třídit incidenty. To umožňuje bezpečnostním týmům soustředit se na vyšetřování a nápravu.

Jaké kroky by měla česká firma podniknout při zavádění digitalizace financí?

Doporučené kroky zahrnují zahájení pilotu v menším týmu a zavádění digitálního schvalování dokladů. Je důležité nastavit rozpočty a limity a nasadit spend management a virtuální karty. Spolupráce s poskytovateli jako wflow a konzultace s bankéřem u České spořitelny usnadní implementaci.

Jak kombinovat přínosy technologií s řízením rizik?

Kombinace zahrnuje plánované piloty a důkladné testování integrací. Je důležité nastavit kontrolní mechanismy a pravidelně provést bezpečnostní audit. Firmy by měly volit konvergované platformy a zavádět segmentaci sítí.Je také důležité školit zaměstnance proti podvodům. Tím lze dosáhnout efektivity bez kompromisů v bezpečnosti.

Published in: 20 de janeiro de 2026

Jon Rowl

Jon Rowl is a passionate writer, nature enthusiast, and founder of Infomanolo.com, where he shares his love for fruit trees and sustainable gardening. Dedicated to environmental preservation, he created the site to inspire others to cultivate and appreciate nature. When he's not writing, Jon enjoys reading books, spending time with his five children and dogs, and actively supporting conservation efforts. Through his work, he aims to educate and encourage people to adopt greener lifestyles and reconnect with the environment.